La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) y, particularmente, su sistema de alertas ARCA intensificaron el monitoreo sobre las transferencias bancarias electrónicas. El límite a partir del cual el organismo pide justificación de fondos generó gran curiosidad entre los contribuyentes mendocinos.
La digitalización de las finanzas ha facilitado la vida de los mendocinos, pero también ha puesto todas las transacciones bajo la lupa de los organismos de control. El sistema ARCA (Análisis de Riesgo y Cumplimiento Automático) de la AFIP ha puesto el foco en las transferencias bancarias de noviembre, y el tope de monto que exige justificación generó una gran curiosidad y cierta alarma entre los usuarios.
La Curiosidad se disparó al conocerse que el límite a partir del cual los bancos están obligados a reportar movimientos sospechosos a la AFIP se redujo ligeramente para las transferencias bancarias. Este tope no es fijo ni público, sino que se ajusta mensualmente según la inflación. Sin embargo, los expertos sugieren que cualquier transferencia individual superior a $400.000 o movimientos acumulados en el mes que superen los $1.500.000 pueden ser objeto de análisis.
El objetivo de ARCA es combatir el lavado de dinero y la evasión fiscal. Si una persona realiza transferencias bancarias que superan los límites sin tener una justificación de ingresos consistente con su perfil (salario, declaración jurada, etc.), el sistema emite una alerta. El banco puede solicitar documentación de respaldo y, de no ser satisfactoria, la AFIP puede iniciar una investigación.
Para los comerciantes y emprendedores de Mendoza, que usan mucho las transferencias bancarias para sus ventas diarias, la noticia generó curiosidad y la necesidad de asesorarse. La recomendación es siempre bancarizar todas las operaciones y evitar el «colchón», ya que ARCA está diseñado para encontrar inconsistencias entre el patrimonio declarado y los movimientos de fondos. La Curiosidad debe traducirse en orden administrativo para evitar dolores de cabeza con el fisco.
